Il Fascino dell’Investimento in Vino Pregiato: Un Rifugio Sicuro in Tempi Incerti
La crisi finanziaria del 2008 e la successiva pandemia di COVID-19 hanno evidenziato l’importanza di cercare alternative di investimento stabili e sicure. In questo scenario, l’investimento in vini pregiati è emerso come un’opzione interessante, attirando l’attenzione di investitori alla ricerca di nuove opportunità.
Ogni investimento richiede una strategia ben definita. Sebbene le strade più battute siano spesso le più facili da seguire, i periodi di instabilità impongono la necessità di esplorare approcci non convenzionali e diversificare il proprio portafoglio.
Tuttavia, una volta analizzati i dati e i risultati, l’investimento in vini pregiati si rivela tutt’altro che anomalo o radicale, dimostrando di essere una valida alternativa ad altre forme di investimento.
Fonte: London International Vintners Exchange
Come evidenziato dai dati, il vino pregiato si presenta come un’alternativa estremamente valida rispetto agli investimenti azionari globali. In alcuni casi, persino gli investimenti immobiliari sembrano meno performanti.
Ecco alcune ragioni aggiuntive che spiegano perché il vino pregiato può rappresentare un’ottima opportunità di investimento:
Rendimenti Elevati
I rendimenti derivanti dall’investimento in vini pregiati possono essere eccezionali, a seconda del marchio e della sua rarità. Ad esempio, secondo Yahoo Finance, il Romanée-Conti La Tâche (annata 2009) ha registrato un aumento di valore superiore all’800% in un decennio.
Negli ultimi quindici anni, l’investimento in vini pregiati ha generato un rendimento annualizzato del 13,6%. Questo dato contrasta positivamente con le performance del Dow Jones e dell’S&P 500, che nello stesso periodo hanno registrato rispettivamente un aumento del 7,8% e dell’8,58%.
Bene Materiale
Il vino è un bene reale e tangibile. Non è una voce in un foglio di calcolo, ma una proprietà fisica. Questa caratteristica lo differenzia dalle azioni, che sono considerate attività immateriali.
Inoltre, il vino è un bene a disponibilità limitata, il cui valore aumenta progressivamente man mano che le bottiglie vengono consumate. Ogni lotto è unico, il che contribuisce ulteriormente ad aumentarne il valore.
Resistenza all’Inflazione e alle Recessioni
I vini considerati investment grade possiedono una notevole resistenza all’inflazione, preservando il loro valore anche in periodi di aumento dei prezzi.
La loro natura di bene da conservare e consumare nel tempo li rende più resistenti alle turbolenze economiche.
Fattori come pandemie o tensioni geopolitiche, che possono erodere i guadagni azionari, hanno un impatto minore sul valore dei vini pregiati.
Inoltre, il mercato del vino è basato su un semplice principio di domanda e offerta, dove spesso l’offerta è inferiore alla domanda.
Ma quindi, come si investe nel vino?
Come Investire nel Vino?
Esistono diverse modalità per investire nel vino, ognuna con i propri vantaggi e svantaggi.
Investimento Diretto Fai-da-Te
L’approccio più sicuro e tradizionale consiste nell’acquistare, conservare e vendere vini in maniera indipendente. Tuttavia, per intraprendere questa strada è necessario possedere una profonda conoscenza del settore.
I rischi e le difficoltà derivanti da questo approccio possono superare i benefici per la maggior parte delle persone. Pertanto, è consigliabile procedere con la massima cautela.
Azioni di Società Vinicole
Un’altra opzione consiste nell’investire in aziende vinicole di successo. Tuttavia, questo tipo di investimento non comporta un possesso diretto dei vini.
Inoltre, i rischi e le dinamiche sono simili a quelli dell’investimento azionario tradizionale.
Piattaforme di Investimento in Vino
Esistono piattaforme specializzate che gestiscono l’intero processo di investimento, dalla selezione dei vini alla loro conservazione e vendita, in cambio di una commissione.
Queste piattaforme, generalmente gestite da esperti del settore, si occupano dell’acquisto, della conservazione e della vendita dei vini, fornendo periodicamente resoconti e restituendo i profitti agli investitori.
Nelle sezioni seguenti, ci concentreremo su queste piattaforme, analizzando nel dettaglio le loro caratteristiche principali, a partire dalla prima:
Vint
Fondata nel 2019, Vint è una piattaforma di investimento in vino certificata dalla SEC, disponibile per i cittadini statunitensi.
In pratica, gli investitori acquistano quote della Vint LLC, che detiene la proprietà delle bottiglie in collezione.
A seconda del livello di accreditamento, è possibile ottenere un rendimento del 10-20% su una singola offerta. È importante sottolineare che non è possibile rivendere le quote a piacimento, in quanto si tratta di un investimento a lungo termine (3-7+ anni).
Tuttavia, Vint ha intenzione di creare un mercato secondario per le sue azioni di investimento nel vino, consentendo agli investitori di scambiare le proprie quote in futuro.
Vint non prevede commissioni annuali, ma applica una commissione di approvvigionamento non specificata su ogni collezione.
Cult Wine Investment
Cult Wine Investment si occupa della conservazione dei vini presso il magazzino di London City Bond. Mentre Vint consente di iniziare con un investimento minimo di 100 dollari, Cult Wine Investment richiede un investimento minimo di 10.000 dollari.
Fondata nel 2007, Cult Wine Investment vanta una presenza globale in 83 paesi. Non prevede commissioni di trading e consente la vendita dei vini in qualsiasi momento, tramite il proprio team di trading. È interessante notare che è possibile richiedere delle fotografie delle proprie bottiglie.
È previsto un canone mensile a partire dal 2,25% dell’investimento, che varia in base alle dimensioni del portafoglio. Per l’abbonamento base da 10.000 dollari, la commissione sale al 2,95%.
È necessario considerare un periodo di 6-8 settimane per la liquidazione degli asset.
Cult Wine Investment non si limita all’investimento in vini. Gli investitori hanno anche la possibilità di partecipare a degustazioni di vini, eventi enologici esclusivi, esperienze in vigneto e altre attività, in base al pacchetto di investimento sottoscritto.
Borsa del Vino ALTI
ALTI Wine Exchange è una piattaforma di scambio di vini basata su blockchain. La sua sede principale si trova a Hong Kong, mentre lo stoccaggio dei vini avviene presso il Bordeaux City Bond, in Francia.
Ogni bottiglia di vino viene associata a un token digitale che ne rappresenta la proprietà, in modo simile ai token non fungibili (NFT). La piattaforma offre un mercato secondario che consente di rivendere i vini in qualsiasi momento.
Non sono previsti limiti minimi di investimento, il che significa che è possibile iniziare con l’acquisto di una singola bottiglia. ALTI Wine Exchange offre anche la possibilità di spedire il vino presso il proprio indirizzo fisico.
La piattaforma non supporta il trading con margine e le vendite allo scoperto.
Secondo un post su LinkedIn, ALTI applica una commissione di trading del 2% su ogni transazione.
VINDOME
VINDOME è un’altra piattaforma di scambio di vini basata su blockchain, ottimizzata per l’utilizzo da smartphone.
È possibile acquistare vini dalle collezioni VINDOME al prezzo indicato, oppure optare per la consegna. In alternativa, è possibile acquistare dal mercato live, che mette in contatto collezionisti e investitori di tutto il mondo, proponendo il proprio prezzo e attendendo la risposta del venditore.
VINDOME ha sede a Monaco, in Europa, e si affida ai magazzini di JF Hillebrand per lo stoccaggio dei vini. Ogni transazione prevede l’applicazione di alcune commissioni aggiuntive per assicurazione, deposito e commissione (4%), che vengono visualizzate al momento del pagamento finale.
Wine Funding
Con sede in Francia, Wine Funding si distingue dalle altre piattaforme menzionate finora. Invece di investire direttamente in vini, Wine Funding consente di investire in progetti vinicoli e nelle persone che li portano avanti.
In pratica, si investe in piccole e medie imprese vinicole controllate da WineFunding, acquistando i loro wine bond senza diventare azionisti o avere voce in capitolo nelle decisioni aziendali.
Sono disponibili tre modelli di investimento:
- Pay Back: si riceve l’intero importo sotto forma di vino e/o soggiorni presso aziende vinicole.
- Obbligazione: si riceve l’importo principale in euro, più gli interessi in vino.
- Equity: si diventa azionisti dell’azienda.
WineFunding non applica commissioni agli investitori, ma il successo dell’investimento dipende dal progetto a cui ci si affilia, rendendolo una delle opzioni più incerte tra quelle analizzate.
Vinovest
Vinovest è una piattaforma di investimento in vino basata sull’intelligenza artificiale con sede in California, che offre diversi livelli di servizio, con commissioni e vantaggi specifici.
I vini vengono conservati in magazzini in diverse località del mondo, tra cui Francia, Stati Uniti, Regno Unito e Danimarca. È possibile visitare le strutture di stoccaggio.
Il piano base parte da 1000 dollari e prevede una commissione annuale del 2,85%, che copre assicurazione, stoccaggio e tutti gli aspetti relativi al conto di investimento. Questa commissione si riduce progressivamente all’aumentare dell’investimento, fino ad un minimo del 2,25% per un saldo del conto di 250.000 dollari.
Vinovest offre due tipi di conti: di trading e gestiti. Il conto di trading consente di controllare in modo diretto quali vini acquistare e vendere, mentre i conti gestiti sono gestiti da Vinovest. I conti di trading prevedono commissioni separate per l’acquisto, la vendita e lo stoccaggio.
Il periodo di attesa tipico varia dai 5 ai 10 anni, in base al portafoglio. Vinovest può aiutare a vendere i vini in 2-3 settimane, ma è prevista una penale del 3% per la liquidazione anticipata, se la vendita avviene prima di tre anni.
Vinovest accetta pagamenti in criptovalute come BTC, ETH e USDC e offre applicazioni mobili per Android e iOS per monitorare il proprio portafoglio in tempo reale.
Investire nel Vino: Conclusione
Lo scopo principale di questo articolo è informare sulle piattaforme di investimento in vino, e non fornire consigli finanziari. È importante ricordare che, come ogni investimento, l’investimento in vino non garantisce rendimenti positivi. A seconda della piattaforma scelta e di altre condizioni, è possibile ottenere ottimi guadagni o subire perdite.
Prima di intraprendere qualsiasi investimento, è fondamentale esaminare attentamente i termini e le condizioni, valutando attentamente la propria propensione al rischio.
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