La recessione del 2008 e la pandemia di COVID-19 hanno fatto luce su un rifugio sicuro per gli investimenti: Fine Wine Investing.
Gli investimenti sono tutti basati sulla strategia. Sebbene sia facile seguire i metodi convenzionali, i tempi difficili richiedono una pianificazione non ortodossa.
Tuttavia, non chiamerai Fine-Wine Investing nulla di insolito o radicale dopo aver verificato questo:
Fonte: Borsa internazionale dei viticoltori di Londra
Quindi, il buon vino si presenta come un’ottima alternativa alle azioni globali. Anche alcuni investimenti immobiliari sembrano impallidire.
Ecco alcuni altri motivi per cui il buon vino è una perfetta opportunità di investimento:
Sommario:
Grandi ritorni
A seconda del marchio e della scarsità, può avere rendimenti eccezionali. Ad esempio, la RDC La Tache (2009) ha avuto un rendimento superiore all’800% in un decennio, secondo Yahoo Finanza.
Negli ultimi 15 anni il buon vino ha visto un 13,6% di rendimento annualizzato rispetto a Dow Jones e S&P 500, con performance rispettivamente del 7,8% e dell’8,58%.
Risorsa fisica
Il vino è un bene reale, fisico. Non è qualcosa menzionato su un foglio di calcolo. Rappresenti la proprietà effettiva, a differenza di un’azione che è una risorsa cartacea.
Inoltre, rimane sempre un bene materiale di fornitura limitata che si apprezza ad ogni bottiglia consumata. Inoltre, a seconda della fonte, ogni lotto è unico per gli altri, il che aumenta ulteriormente il costo.
Resistenza all’inflazione/recessione
I vini investment grade hanno un’eccellente resistenza all’inflazione.
Inoltre, il periodo in cui lo tieni mentre viene consumato ovunque lo rende ancora più resistente.
Allo stesso modo, fattori come una pandemia o la geopolitica che possono spazzare via i guadagni azionari hanno scarso effetto sui vini.
Inoltre, è un semplice gioco di domanda e offerta in cui quest’ultima è spesso in ritardo.
Ora si tratta di…
Come investire nel vino?
Ci sono alcuni modi per investire nel vino.
Fallo da solo
Il modo più affidabile e privo di rischi è acquistare, conservare e vendere nei momenti opportuni. Ma devi essere un esperto per andare in questo modo.
Quindi, i problemi imprevisti di farlo possono superare enormemente i vantaggi per la maggior parte delle persone. In conclusione: procedere con la massima cautela.
Stock di vino
Un altro modo è investire in aziende vinicole che vanno bene. Ma questo non sarà un investimento diretto nei vini.
Inoltre, i demeriti saranno simili all’acquisto di azioni.
Piattaforme di investimento nel vino
Poi ci sono piattaforme che gestiscono tutto per te in cambio di una piccola commissione.
Sono generalmente esperti che acquistano, si occupano dello stoccaggio, fanno report periodici e infine vendono, restituendoti.
Queste sono le piattaforme di cui parleremo in ulteriori sezioni, a partire dalla prima:
Vinto
Fondata nel 2019, Vint è una piattaforma di investimento vinicola qualificata SEC per i cittadini statunitensi.
Quindi, fondamentalmente investi in Vint LLC, che possiede tutte le bottiglie della collezione.
A seconda del tuo accreditamento, potresti avere il 10-20% in un’unica offerta. In particolare, non puoi vendere le azioni per volontà. Il sito web dice chiaramente che è un investimento a lungo termine (3-7+ anni).
Tuttavia, Vint ha in programma di creare un mercato secondario per le sue azioni di investimento nel vino. Quindi, sarai in grado di scambiare azioni Vint se questo dovesse emergere.
In conclusione, Vint non ha commissioni annuali ma prende una commissione di approvvigionamento non divulgata in ogni collezione.
Investimento nel vino di culto
Investimento nel vino di culto conserva i tuoi vini presso il magazzino di London City Bond. Mentre puoi iniziare con un minimo di 100 $ con Vint, hai bisogno di almeno 10.000 USD per registrarti con Cult Wine Investment.
Cult Wine Investment, iniziato nel 2007, ha un’impronta globale in 83 paesi. Non ci sono commissioni di trading e puoi vendere in qualsiasi momento attraverso il loro team di trading ai mercati mondiali del vino. È interessante notare che puoi richiedere di avere foto delle tue bottiglie di vino.
Paghi un canone mensile a partire dal 2,25% del tuo investimento in base alla dimensione del tuo portafoglio. Questo sale fino al 2,95% per l’abbonamento di base da 10.000 USD.
C’è un periodo minimo di 6-8 settimane per la liquidazione delle attività.
Ma Cult Wine Investment non è solo investire nei vini. Avrai accesso a degustazioni di vini, eventi enologici cult, esperienze in vigneto curate e molto altro in base al tuo pacchetto di investimento.
Borsa del vino ALTI
Borsa del vino ALTI è una piattaforma di scambio di vino basata su blockchain. La loro sede principale si trova a Hong Kong, mentre lo stoccaggio del vino si trova a Bordeaux City Bond, in Francia.
Ad ogni bottiglia viene assegnato un token che rappresenta la proprietà, simile a un token non fungibile. Hanno un mercato secondario per vendere il tuo vino ogni volta che lo ritieni opportuno.
Inoltre, puoi iniziare anche con una singola bottiglia di vino, quindi non ci sono limiti minimi di investimento. Puoi anche dirigere lo scambio ALTI per consegnare il tuo vino al tuo indirizzo fisico.
In particolare, lo scambio ALTI non supporta il trading con margine e le vendite allo scoperto.
Infine, il loro post su LinkedIn rivela che loro addebitare una commissione di trading del 2%. su ogni transazione.
VINDOME
VINDOME è un’altra piattaforma di scambio di vino basata su blockchain su misura per il tuo smartphone.
Puoi acquistare dalle collezioni VINDOME al prezzo stabilito o scegliere la consegna se lo desideri.
Un’opzione alternativa è quella di acquistare dal mercato dal vivo che collega collezionisti e investitori di tutto il mondo. Puoi acquistare con il prezzo indicato o offrire il tuo prezzo e attendere che il venditore risponda.
VINDOME ha sede a Monaco, in Europa. Conservano il vino nei magazzini di JF Hillebrand, che è una multinazionale di logistica.
In definitiva, ogni transazione ha alcune commissioni aggiuntive come assicurazione, deposito e commissione (4%) che vengono mostrate con il pagamento finale.
Wine Funding
Situato in Francia, Wine Funding è molto diverso dagli altri di cui abbiamo già parlato. In poche parole, non investi nei Vini, ma nei progetti sul vino e nelle persone che ci stanno dietro.
Quindi praticamente rischi con piccole e medie imprese vinicole controllate da WineFunding. Acquisti i loro wine bond senza diventare un azionista o avere voce in capitolo nelle operazioni aziendali.
Ci sono tre modelli di investimento nel vino per iniziare:
- Pay Back– Ricevi il pagamento completo in vino e/o soggiorni in aziende vinicole.
- Obbligazione: ottieni l’importo principale in euro e gli interessi sul vino.
- Equity–Diventa azionista.
WineFunding è gratuito per gli investitori. Tuttavia, il successo del tuo investimento è definito dal progetto a cui ti stai allineando. Questo la rende una delle avventure di investimento nel vino più incerte di questo lotto.
Vinovest
Vinovest è una piattaforma di investimento del vino basata sull’intelligenza artificiale con sede in California che ha vari livelli con commissioni e vantaggi specifici.
I tuoi vini sono conservati in luoghi di stoccaggio in tutto il mondo in Francia, Stati Uniti, Regno Unito, Danimarca, ecc. C’è anche un’opzione per visitare le strutture.
Il piano base parte da 1000 USD e prevede una quota annuale del 2,85%. Questa commissione copre l’assicurazione, lo stoccaggio e tutto il resto per il tuo conto di investimento nel vino. Inutile dire che questa commissione di gestione diminuisce man mano che espandi il tuo investimento e si fissa a un minimo del 2,25% per un saldo del conto di 250.000 USD.
Inoltre, ci sono due tipi di conti: di trading e gestiti. Mentre il trading ti dà il controllo completo su quale vino acquistare e vendere, i conti gestiti sono gestiti da Vinovest. In particolare, i conti di trading hanno commissioni separate per l’acquisto, la vendita e l’archiviazione.
Il periodo di attesa tipico è di 5-10 anni in base al tuo portafoglio. Tuttavia, Vinovest può aiutarti a vendere entro 2-3 settimane. Ma c’è una penale del 3% per la liquidazione anticipata se si ritira prima di tre anni.
Accettano anche pagamenti in criptovalute come BTC, ETH, USDC, ecc. E ci sono app mobili per Android e iOS per tracciare il tuo portafoglio in movimento.
Investire nel vino: conclusione
Indipendentemente da come potrebbe suonarti, il vero scopo di questo articolo è informarti sulle piattaforme di investimento del vino e non dare alcun consiglio relativo agli investimenti.
E come ogni investimento, l’investimento nel vino non garantisce buoni ritorni. A seconda della piattaforma e di altre condizioni, puoi guadagnare bene o perdere tutto.
In conclusione, esamina la stampa fine e misura la tua propensione al rischio prima di saltare.
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