Le transazioni immobiliari tradizionali sono costose, lente e complicate. La tokenizzazione immobiliare rende questo processo economico, veloce e semplice.
La dimensione del mercato immobiliare globale è stata valutata a $ 3,69 trilioni nel 2021. Inoltre, il suo tasso di crescita dovrebbe crescere a un tasso di crescita annuale composto (CAGR) del 5,2% tra il 2022 e il 2030.
Solo negli Stati Uniti, le entrate immobiliari nel 2022 saranno di circa $ 370 miliardi. Inoltre, dal 2022 al 2025 è prevista una crescita CAGR del 3,71%.
È enorme, vero?
Viviamo nel periodo tecnologicamente più avanzato di sempre. Ci volevano decenni per un importante progresso tecnologico, ma ora ogni cambiamento avviene in pochi anni.
Il progresso tecnologico di grande impatto deve ancora avvenire nel settore immobiliare. È qui che entra in gioco la tokenizzazione immobiliare.
Rimanete sintonizzati!
Innanzitutto, comprendiamo il concetto di tokenizzazione.
Sommario:
Cos’è la tokenizzazione?
La tokenizzazione è il processo di conversione di asset reali in token digitali. Il valore di ogni token dipende dal valore dell’asset e dal numero di frammenti.
I security token sono token digitali che rappresentano un asset. Nel caso degli immobili, un token di sicurezza rappresenta una proprietà fisica.
La proprietà fisica può essere terreno, edifici residenziali o commerciali. Inoltre, puoi acquistare e vendere queste proprietà con l’aiuto di token di sicurezza.
I token digitali sono costruiti utilizzando la tecnologia blockchain. Inoltre, questi token rappresentano la tua proprietà della risorsa.
Ora entriamo nella tokenizzazione immobiliare.
Cos’è la tokenizzazione immobiliare?
La tokenizzazione degli immobili è la conversione degli immobili nella forma di un token digitale. La tecnologia blockchain svolge un ruolo importante nel rappresentare e proteggere i tuoi diritti di proprietà.
Oltre a garantire i tuoi diritti di proprietà, la tokenizzazione immobiliare ti consente di possedere quote frazionarie di una proprietà enorme. Ad esempio, puoi acquistare un pezzo di terra che si adatta al tuo budget.
Esistono principalmente tre tipi di tokenizzazione immobiliare. Sono:
Ora che hai compreso la tokenizzazione immobiliare, è tempo di sapere come la blockchain trasforma il settore immobiliare.
In che modo Blockchain trasforma il settore immobiliare?
Come accennato in precedenza, la blockchain gioca un ruolo cruciale qui. I contratti intelligenti e la Distributed Ledger Technology (DLT) agiscono insieme per rivoluzionare il settore immobiliare.
La tecnologia blockchain ti aiuta a registrare ed eseguire la proprietà della tua proprietà digitale. Inoltre, puoi godere di transazioni di proprietà più economiche, più efficienti e più veloci.
Poiché conosci il ruolo della blockchain nella tokenizzazione immobiliare, capiamo come funziona.
Come funziona la tokenizzazione immobiliare?
I principali processi associati alla tokenizzazione immobiliare sono:
#1. Strutturazione dell’affare
In questa fase, i proprietari degli immobili scelgono la tipologia di asset da digitalizzare. Inoltre, in questa fase vengono prese in considerazione le normative applicabili, il tipo di azionista e la giurisdizione.
Qui viene chiarito il diritto dell’azionista al proprio patrimonio. Questi diritti consistono in azioni, dividendi e governance parziale, a seconda del progetto.
Inoltre, vengono presi in considerazione anche i quadri normativi e le strutture fiscali.
#2. Digitalizzazione e Selezione
Questa seconda fase prevede l’archiviazione di informazioni basate sugli asset sulla blockchain. In questa fase, i contratti intelligenti memorizzano le informazioni.
La blockchain richiesta viene selezionata in questa fase. Pertanto, i criteri di selezione per la blockchain dipendono dall’interesse dell’investitore.
#3. Emissione, distribuzione e marketing
Durante questa fase, il token viene emesso utilizzando una Security Token Offering (STO). STO è il processo che prevede la vendita iniziale del security token.
Per avere un’idea chiara, STO è simile all’IPO (Initial Public Offering) in borsa. A differenza delle azioni, STO consente agli investitori di acquistare token di sicurezza per asset immobiliari.
Un altro metodo è la registrazione del bene con un’entità come Real Estate Investment Trust (REIT). In questo processo, il token viene creato dopo il processo di registrazione.
La tokenizzazione del St. Regis Aspen Resort è un esempio notevole. Qui, il proprietario del St. Regis Aspen Resort ha creato una risorsa REIT, Aspen Digital. Aspen Digital è stato poi convertito in Aspen Coins.
Le monete Aspen sono state costruite utilizzando lo standard token ERC-20. Un totale di 18 milioni di token sono stati venduti a $ 1 per token, raccogliendo un totale di $ 18 milioni.
Prima dell’emissione e della distribuzione del token, è obbligatorio qualificarsi per gli standard normativi. Il quadro normativo svolge un ruolo cruciale nella determinazione delle imposte.
Una volta che i token immobiliari sono in vendita, puoi acquistarli utilizzando stablecoin, criptovalute o valute fiat. Inoltre, i token acquistati saranno disponibili nel tuo crypto wallet.
Infine, i marketplace svolgono attività promozionali su varie piattaforme online. Il processo di marketing aiuta a raggiungere gli investitori in tutto il mondo.
Chi è coinvolto nella tokenizzazione immobiliare?
Come sai sulla tokenizzazione immobiliare, impariamo anche quelli coinvolti in questo processo:
#1. Operatori
Gli operatori immobiliari sono incaricati della gestione del patrimonio. Svolgono anche un ruolo cruciale nella raccolta di capitali per investimenti immobiliari.
La maggior parte degli acquirenti di token esiste in diverse parti del mondo. Di conseguenza, gli operatori fungono anche da custodi delle risorse fisiche.
#2. Investitori
La tokenizzazione consente agli investitori globali di acquistare security token. Inoltre, godono anche di vantaggi di proprietà.
Gli investitori sono la spina dorsale dell’intero processo di tokenizzazione immobiliare. I progetti immobiliari con investitori più interessati aiutano ad aumentare la domanda e il prezzo dei token.
#3. Piattaforme
Le piattaforme di tokenizzazione fungono da ponte tra operatori immobiliari e investitori. Il numero crescente di tali piattaforme aiuta ad ampliare l’adozione dei token di sicurezza.
Inoltre, puoi utilizzare una piattaforma di tokenizzazione per trovare immobili che soddisfino le tue esigenze. I requisiti possono essere la fascia di prezzo, l’ubicazione di un bene, il potenziale futuro, la tassazione e altro ancora.
Supponiamo di voler acquistare un token di sicurezza che costa circa $ 100. In questo caso, la piattaforma ti aiuta a filtrare i token che rientrano nel tuo budget preferito.
Vantaggi della tokenizzazione immobiliare
#1. Trasparenza ed Efficienza
Il processo di tokenizzazione condotto utilizzando la blockchain fornisce un sistema trasparente. Di conseguenza, puoi controllare e verificare le transazioni in tempo reale.
Il libro mastro pubblico registra ogni informazione relativa a un affare. Anche i futuri investitori possono utilizzare queste informazioni registrate.
Oltre alla trasparenza, la tokenizzazione immobiliare beneficia anche di contratti intelligenti efficienti. Qui, il tuo ordine di acquisto viene eseguito automaticamente.
#2. Liquidità
La vendita di un immobile è frenetica e richiede tempo. Spero che anche tu sarai d’accordo con me su questo. La tokenizzazione immobiliare risolve questo problema di illiquidità.
Non devi preoccuparti di trovare un acquirente. Qui puoi acquistare e vendere token di sicurezza in qualsiasi momento.
#3. Proprietà frazionata
Un altro grande vantaggio è la possibilità di possedere una frazione di un bene. La proprietà frazionata aiuta a investire anche una piccola somma di denaro.
La proprietà frazionata offre anche l’opportunità di diversificare le proprie risorse. Puoi acquistare beni da diverse località con un capitale limitato.
Supponiamo di avere $ 500 da investire in token immobiliari. In questo caso, puoi investire $ 100 in cinque diversi asset in tutto il mondo per raccogliere i vantaggi della diversificazione.
#4. Nessun intermediario
Ogni volta che pensiamo al settore immobiliare, vengono in mente agenti e broker. Ma con la tokenizzazione immobiliare, non devi più preoccuparti di loro.
Il metodo tradizionale di pagare enormi commissioni e commissioni di intermediazione è ormai fuori discussione. In effetti, puoi acquistare più token di sicurezza con quell’importo risparmiato.
#5. Liquidazione più rapida
Gli immobili tradizionali impiegano giorni o addirittura settimane per completare la transazione. Al contrario, puoi acquistare e vendere rapidamente token di sicurezza.
Il tempo è molto prezioso e la tokenizzazione immobiliare ti aiuta a risparmiare tempo. In base alla velocità della blockchain, migliora anche la velocità della transazione.
Limitazioni della tokenizzazione immobiliare
Diamo anche un’occhiata ad alcuni svantaggi della tokenizzazione immobiliare:
#1. Regolamenti e questioni fiscali
L’incertezza relativa alle normative è una delle preoccupazioni più importanti con la tokenizzazione immobiliare. Per una più ampia adozione è necessario un quadro normativo consolidato.
Un ambiente normativo sano è essenziale per guadagnare la fiducia degli investitori. Inoltre, norme chiare e strutturate favoriranno la rapida crescita del settore immobiliare.
Insieme alle preoccupazioni normative, la mancanza di chiarezza fiscale è un altro problema che deve affrontare la tokenizzazione immobiliare. Qui non ci sono regimi fiscali definiti.
#2. Volatilità
La natura liquida della tokenizzazione può anche comportare elevate fluttuazioni di prezzo. La variazione di prezzo varia in base alla variazione della domanda dell’attività sottostante.
I token di sicurezza con investitori a breve termine possono causare acquisti e vendite frequenti. Quindi, è meglio considerare la performance passata del token per evitare quelli altamente volatili.
#3. Mancanza di consapevolezza
La maggior parte delle persone non è a conoscenza della tokenizzazione immobiliare. Di conseguenza, c’è un ritardo nell’adozione più ampia.
Incoraggiare i piccoli investitori a partecipare può cambiare la situazione attuale. Allo stesso modo, più investitori forniscono più liquidità.
Futuro della tokenizzazione immobiliare
Un brillante futuro si prospetta per la tokenizzazione. Il potenziale futuro è costituito da quanto segue:
- Una volta che le persone avranno familiarità con la tokenizzazione immobiliare, i token di sicurezza saranno una parte importante del proprio portafoglio.
- Con l’aumento della partecipazione, sorgono più mercati per scambiare token di sicurezza. Inoltre, i token di sicurezza diventano attività liquide.
- Gli investitori di tutto il mondo possono utilizzare i token di sicurezza per diversificare i propri portafogli acquistando asset in diversi continenti.
- L’implementazione di Metaverse può aumentare il valore dell’asset. Inoltre, i tour virtuali aiutano gli investitori a comprendere l’asset sottostante.
- C’è anche il potenziale per costruire una forte comunità digitale. Ad esempio, i proprietari di un grande appezzamento di terreno possono costruire una comunità di centinaia di membri.
Nota dell’autore
La tokenizzazione immobiliare ha un enorme potenziale per rivoluzionare l’intero settore immobiliare. Grazie alla tecnologia blockchain!
Come investitori al dettaglio, possiamo acquistare token che rappresentano una proprietà. Inoltre, possiamo venderlo quando necessario.
Con l’introduzione di un quadro più regolamentato, la tokenizzazione può essere la prossima grande novità nel settore immobiliare.
La tokenizzazione immobiliare fornisce indubbiamente un processo economico e conveniente per investire nel settore immobiliare. Con più persone che entrano nello spazio, il potenziale di crescita è illimitato.
Nei prossimi anni, saremo in grado di scambiare token di sicurezza in modo simile al trading di azioni.
Successivamente, puoi controllare i fondi dell’indice crittografico e gli ETF.