Nell’odierna economia globale, le aziende e gli individui hanno spesso bisogno di ricevere pagamenti da clienti internazionali o effettuare transazioni transfrontaliere. Tuttavia, i sistemi bancari tradizionali possono essere lenti, costosi e complicati.
Inserisci l’IBAN virtuale, che offre una soluzione snella ed economica per i trasferimenti internazionali di denaro. Impariamo di più sull’IBAN virtuale e su ciò che hanno da offrire alle aziende che desiderano espandersi a livello internazionale.
Un IBAN virtuale (numero di conto bancario internazionale) è un numero di conto bancario digitale non correlato a un conto bancario fisico. È un potente strumento per aziende e privati che hanno bisogno di gestire più conti e transazioni in diversi paesi senza il fastidio di creare e mantenere conti bancari tradizionali.
Gli IBAN virtuali semplificano notevolmente i pagamenti transfrontalieri e riducono i costi associati alle transazioni internazionali. Con un IBAN virtuale, le aziende possono ricevere pagamenti da clienti di tutto il mondo e possono anche effettuare pagamenti in diversi paesi. Questi sono perfetti per chiunque desideri semplificare i propri processi di pagamento internazionali.
Sommario:
In che modo un IBAN virtuale è diverso da un normale IBAN?
Un IBAN virtuale è una rappresentazione digitale di un IBAN tradizionale con alcune differenze chiave che lo rendono particolarmente adatto alle moderne esigenze bancarie. Mentre un normale IBAN è un numero di conto bancario standard per la ricezione e l’invio di pagamenti internazionali, un IBAN virtuale va oltre questa funzionalità di base per fornire un’esperienza bancaria più semplice ed efficiente.
Una delle differenze principali tra i due è che un IBAN virtuale può essere gestito interamente online senza bisogno di una filiale bancaria fisica o di un’infrastruttura bancaria tradizionale. Ciò lo rende molto più accessibile alle imprese che operano da aree remote oa coloro che preferiscono gestire le proprie attività bancarie senza visitare le banche.
Quali vantaggi offre un IBAN virtuale a un’azienda?
Un IBAN virtuale può offrire numerosi vantaggi per un’azienda, in particolare in termini di efficienza, risparmio sui costi e flessibilità. Ecco alcuni validi motivi per cui le aziende dovrebbero prendere in considerazione l’utilizzo di un IBAN virtuale:
- Facile monitoraggio dei pagamenti in entrata: puoi assegnare ciascun IBAN virtuale a un cliente o canale di pagamento specifico, consentendo alle aziende di identificare facilmente i pagamenti in entrata e riconciliarli con i loro registri contabili.
- Pagamenti internazionali convenienti: un IBAN virtuale può ricevere ed effettuare pagamenti internazionali a un costo inferiore rispetto ai bonifici bancari tradizionali. Questo perché gli IBAN virtuali sono creati appositamente per facilitare le transazioni transfrontaliere, eliminando la necessità di banche intermediarie e le relative commissioni.
- Migliore gestione del flusso di cassa: con un IBAN virtuale, le aziende possono ricevere pagamenti da diverse fonti in più valute. Questo aiuta a migliorare la gestione del flusso di cassa fornendo accesso in tempo reale ai fondi e riducendo la necessità di interventi manuali.
- Maggiore flessibilità: le aziende possono utilizzare IBAN virtuali per creare conti separati per scopi specifici, come buste paga, pagamenti dei fornitori o spese di progetto.
- Maggiore sicurezza: gli IBAN virtuali forniscono un ulteriore livello di sicurezza per le aziende, in quanto possono ricevere pagamenti senza rivelare informazioni bancarie sensibili. Questo aiuta a proteggere le aziende da frodi e furti di identità garantendo al contempo la conformità alle normative sulla protezione dei dati.
Diversi venditori sul mercato offrono servizi IBAN virtuali alle imprese. Quando ci sono così tanti fornitori di IBAN virtuali tra cui scegliere, può essere difficile trovare quello migliore per le tue esigenze.
Questo post del blog esaminerà alcuni dei principali fornitori di IBAN virtuali e le loro caratteristiche, che li distinguono per aiutarti a trovare il giusto fornitore di IBAN virtuale adatto alle tue esigenze.
Payset
Scegli Payset per inviare e ricevere fondi sia a livello locale che internazionale con il tuo conto multivaluta dedicato. Payset ti consente di aprire un conto multivaluta dedicato gratuito per trasferire denaro in 34 valute diverse ai migliori tassi di cambio.
Supportato da un promettente set di funzionalità, Payset fornisce una piattaforma sicura e affidabile per pianificare, tenere traccia delle spese, trasferire fondi e gestire le tue finanze.
Caratteristiche principali:
- Supporto per 34 valute e conversione tra 38 diverse coppie di valute.
- Fornisce carte aziendali collegate al conto IBAN
- Supporta il trasferimento di fondi a qualsiasi banca situata in tutto il mondo.
- Commissioni di conversione minime e tassi di cambio in tempo reale.
- Supporta diversi metodi di pagamento, tra cui SWIFT, SEPA, Target2, Faster Payments, CHAPS e altri.
Saggio
Wise, precedentemente nota come TransferWise, è una rinomata società di tecnologia finanziaria che fornisce IBAN virtuale come uno dei suoi servizi. Facilita alle aziende di ricevere pagamenti in più valute in tutto il mondo. Con la sua presenza in 170 paesi e il supporto per 50 valute, puoi scegliere Wise per inviare e ricevere denaro a livello internazionale.
Caratteristiche principali:
- Veloce da configurare, i clienti possono creare un conto IBAN virtuale in pochi minuti senza un indirizzo fisico o una presenza bancaria locale.
- Wise è noto per addebitare le commissioni più basse per il proprio servizio IBAN virtuale che consente transazioni in più valute.
- Conformità di sicurezza, standard rigorosi e 2FA garantiscono la completa privacy dei dati.
Monneo
Monneo consente alle aziende di creare e gestire più IBAN virtuali su misura per le loro esigenze attraverso una rete di banche. Puoi aprire più conti in valuta dopo aver avuto un solo contratto di conto IBAN.
Questo fornitore di IBAN fornisce riconciliazione automatizzata e pagamenti batch e monitora le transazioni in tempo reale per garantire che i tuoi fondi siano sempre al sicuro.
Caratteristiche principali:
- Supporto per i pagamenti SEPA e SWIFT per consentire alle aziende di inviare e ricevere pagamenti in Europa e nel mondo.
- Consente di ricevere pagamenti internazionali in 18 valute e inviare pagamenti in 134 valute.
- Monneo garantisce il rispetto delle normative internazionali e delle leggi antiriciclaggio.
- Imposta il controllo e i parametri per adattare i tuoi conti IBAN alle tue esigenze.
- Gestisci e assegna utenti specifici a conti IBAN online
- Sfrutta un unico accesso per accedere a tutti gli account, società, banche e gruppi
- Monitoraggio delle transazioni in tempo reale per garantire la sicurezza dei trasferimenti.
GuavaPay
L’IBAN virtuale Guavapay fornisce ai clienti l’accesso in tempo reale ai loro IBAN virtuali. Ha un portale online dove possono gestire le loro transazioni e visualizzare i saldi dei loro conti.
Inoltre, l’azienda offre funzionalità come cambio valuta, instradamento dei pagamenti e controlli di conformità per garantire che tutte le transazioni siano sicure e conformi ai requisiti normativi.
Caratteristiche principali:
- Unico conto IBAN multivaluta che supporta il pagamento nelle valute desiderate.
- Scambio di valuta alle tariffe e alle commissioni più basse
- Supporta pagamenti all’ingrosso in diverse valute in tutto il mondo
- Personalizza le regole di instradamento dei pagamenti e seleziona i canali di pagamento più efficienti e convenienti.
Rapido
Rapyd consente alle aziende di effettuare pagamenti e accedere ai mercati più rapidamente che mai. La sua impareggiabile rete di pagamenti e la piattaforma Fintech-as-a-Service consentono alle aziende e ai consumatori di effettuare transazioni a livello locale e internazionale in qualsiasi mercato.
Caratteristiche principali:
- Campi di riferimento IBAN personalizzabili per includere dati aggiuntivi come numeri di fattura o ID cliente.
- Notifiche in tempo reale per le transazioni in entrata e in uscita, che consentono agli utenti di rimanere aggiornati sull’attività del proprio account.
- Nessuna commissione bancaria aggiuntiva o riconciliazione extra.
- Disponibilità in oltre 40 paesi e supporto per 25 valute.
Novalnet
Novalnet è un rispettabile fornitore di servizi di pagamento che dà priorità alla sicurezza e alla conformità e ha implementato diverse salvaguardie per garantire la sicurezza e la protezione degli IBAN virtuali. I suoi IBAN virtuali sono completamente conformi alla SEPA, il che significa che possono essere utilizzati per pagamenti nazionali e transfrontalieri all’interno dell’Unione Europea.
Caratteristiche principali:
- Le aziende possono monitorare i saldi dei propri conti in tempo reale e gestire il proprio flusso di cassa in modo efficace.
- Riconcilia automaticamente i pagamenti ricevuti con le fatture corrispondenti, risparmiando tempo e riducendo il rischio di errori.
- Monitoraggio persistente 24 ore su 24, 7 giorni su 7 delle funzioni critiche per garantire che qualsiasi anomalia venga notificata istantaneamente.
- Vigili sistemi di rilevamento delle frodi affrontano prontamente le minacce non appena si presentano.
Ibanizzare
Ibanize afferma di fornire pagamenti internazionali e servizi di cambio valuta rapidi ed efficienti con tariffe competitive e commissioni basse. La piattaforma è progettata per essere user-friendly ed è accessibile tramite un browser Web o un’app mobile.
Caratteristiche principali:
- Pagamenti internazionali rapidi ed efficienti per pagamenti globali rapidi ed efficienti in un giorno
- App mobile per un facile accesso alle informazioni sull’account, ai pagamenti e alla cronologia delle transazioni
- Gestisci gli IBAN utilizzando l’API per ricevere notifiche in tempo reale sui tuoi pagamenti in entrata.
- Tutti gli IBAN virtuali emessi da TrustPay sono conti SEPA denominati in EUR.
FX razionale
La Financial Conduct Authority (FCA) regola completamente gli IBAN virtuali di RationalFX, forniti in collaborazione con PrePay Solutions (PPS), uno dei principali emittenti di moneta elettronica e fornitore di servizi di pagamento.
Gli IBAN virtuali sono disponibili in oltre 30 valute e possono essere utilizzati per vari pagamenti, inclusi pagamenti di stipendi, pagamenti di fornitori e gestione delle spese internazionali.
Caratteristiche principali:
- I tassi di cambio competitivi aiutano le aziende e gli individui a risparmiare denaro sulle commissioni di conversione valuta.
- Consente ai clienti di gestire facilmente i propri IBAN virtuali, visualizzare i saldi, tenere traccia delle transazioni ed effettuare pagamenti in tempo reale.
- Opzioni di pagamento in blocco per pagare e ricevere più destinatari in più valute tramite un unico IBAN.
PayDo
PayDo consente ad aziende e privati di ricevere pagamenti in più valute tramite un unico IBAN. I suoi IBAN virtuali sono supportati dalle principali banche europee, il che significa che gli utenti possono godere della stessa sicurezza e affidabilità di un conto bancario tradizionale.
Caratteristiche principali:
- Il processo di apertura di PayDo è semplice e veloce, con la maggior parte delle domande approvate entro 24 ore.
- Riconciliazione automatizzata dei pagamenti per riconciliare i pagamenti e aggiornare il saldo dell’account utente in tempo reale, riducendo il lavoro manuale e migliorando la precisione.
- Consente a privati e aziende di inviare e ricevere denaro istantaneamente e conservare e scambiare valute.
- Supporta enti e privati nell’organizzare bonifici SEPA, SWIFT e Target2 senza limiti.
- Tassi di cambio più bassi e commissioni minime per i trasferimenti di denaro nazionali e internazionali.
KIarpay
Le aziende possono accettare e assegnare tutti gli IBAN dedicati di cui hanno bisogno ai singoli clienti utilizzando gli IBAN virtuali di Klarpay per semplificare la riconciliazione. Offre un unico canale attraverso il quale le aziende possono inviare denaro direttamente sul conto bancario di un destinatario. Allo stesso tempo, fornisce visibilità completa alle aziende sui costi sostenuti e sui tassi di cambio applicabili.
Caratteristiche principali:
- Una dashboard personalizzabile per consentire ai clienti di gestire i propri conti e transazioni IBAN virtuali.
- L’IBAN afferma di rispettare tutte le normative pertinenti e ha implementato varie misure di sicurezza per proteggere i dati e le transazioni dei clienti.
- Consente alle aziende di effettuare transazioni tramite SEPA e SWIFT in oltre 90 paesi in oltre 70 valute.
- Autenticazione a 2 fattori per effettuare transazioni in sicurezza.
Pagatore
Con l’IBAN virtuale di Payoneer, le aziende possono ricevere pagamenti in più valute, che possono quindi essere prelevati sul proprio conto bancario locale o utilizzati per pagare fornitori o altre spese aziendali. Le aziende devono registrarsi per un account Payoneer e verificare la propria identità prima di utilizzare i servizi.
Una volta verificato, le aziende possono generare un IBAN virtuale e utilizzarlo per ricevere i pagamenti dei clienti.
Caratteristiche principali:
- Disponibilità in oltre 150 paesi e supporto di più valute, inclusi USD, EUR, GBP, JPY, AUD, CAD e altro ancora.
- Fornisce supporto dedicato ai suoi clienti IBAN virtuali, compresa l’assistenza per la creazione e la gestione del conto e la risoluzione di eventuali problemi che possono sorgere.
- La commissione nominale per ogni pagamento in entrata varia a seconda della valuta e del metodo di pagamento.
- Ricevi FIRC digitale automatizzato direttamente sul tuo account gratuitamente.
Conclusione
I fornitori di IBAN virtuali stanno rivoluzionando il settore bancario tradizionale fornendo alle aziende un modo più efficiente, adattabile ed economico per gestire le proprie finanze.
Gli IBAN virtuali, che possono contenere più valute ed effettuare transazioni a livello globale, stanno rapidamente diventando un punto di svolta per le aziende di tutte le dimensioni. Poiché i fornitori di IBAN virtuali continuano a innovare e migliorare i loro servizi, possiamo aspettarci un cambiamento significativo nel modo in cui le aziende gestiscono le loro operazioni finanziarie nei prossimi anni.
L’adozione di IBAN virtuali per la tua azienda fornirà un modo più efficiente, adattabile ed economico per gestire le finanze.
Puoi anche fornire i migliori fornitori di carte virtuali per le spese aziendali.