Senza categoria

Quali controlli in background utilizzano le banche?

Le banche utilizzano controlli dei precedenti per assicurarsi che le persone che lavorano per loro siano affidabili. Ma se vuoi sapere cosa controllano e quanto sono affidabili, devi leggere questo articolo.

Lavorare in una banca può essere una carriera redditizia. I lavori bancari sono sempre richiesti e spesso sono assediati da curriculum ogni volta che pubblicizzano un lavoro.

Ma le banche devono stare attente a chi assumono. Lavorare in una banca spesso implica un facile accesso a grandi quantità di denaro, nonché a informazioni personali sensibili su clienti e aziende che utilizzano il loro servizio.

Le banche, quindi, hanno il dovere nei confronti dei loro clienti, dei loro azionisti e dei loro assicuratori di fare tutto il possibile per garantire che nessuno dei loro dipendenti sia il tipo di persone che potrebbero rubare loro o compromettere le informazioni private in loro possesso.

Uno dei modi più importanti per farlo è eseguire controlli in background su tutti i potenziali dipendenti prima di offrire loro un lavoro. Ma cosa cercano esattamente le banche in questi controlli in background e in cosa differiscono dai controlli in background generali che chiunque può eseguire?

In questo articolo, spiegheremo tutto ciò che devi sapere su come le banche eseguono i controlli in background e ti consiglieremo anche i migliori siti di controllo in background che puoi usare tu stesso.

Cos’è un controllo dei precedenti?

Un controllo dei precedenti è un sito Web o un servizio che può cercare in tutte le informazioni disponibili pubblicamente per trovare informazioni su persone specifiche.

Esiste un’enorme quantità di informazioni di dominio pubblico su tutti, ma fino all’avvento dell’era digitale, selezionarle per trovare dettagli su persone specifiche era un compito laborioso e dispendioso in termini di tempo.

Ora la maggior parte dei registri pubblici è stata digitalizzata, è molto più facile cercarli e sono emersi molti siti Web che offrono questo servizio per pochi dollari al mese. Questi siti possono rivelare tutti i tipi di informazioni, tra cui:

Storico lavorativo
Casellario giudiziario (stato, contea e città)
Storia dell’istruzione (scuola superiore e università)
Storia del credito
Record finanziari
Autorizzazione al lavoro
Dettagli della licenza
Record di guida
Profili dei social media

Ogni elemento di informazione da solo non ti dice molto. Ma quando questi siti compilano tutto insieme, i rapporti che generano ti danno un ritratto molto rivelatore della persona.

I controlli in background come questi vengono utilizzati per tutti i tipi di motivi diversi:

Controlli dell’occupazione: ai datori di lavoro piace eseguire controlli in background sui candidati per assicurarsi che non abbiano segreti nascosti o cose nel loro record che potrebbero precludere loro il ruolo. È particolarmente importante per le banche, ma anche molti altri datori di lavoro utilizzano i controlli dei precedenti.
Controlli penali: un controllo dei precedenti è un modo semplice, rapido ed efficace per scoprire se qualcuno che conosci sta nascondendo un passato criminale segreto. Molte persone e organizzazioni amano essere sicure di non esporsi a rischi eccessivi.
Rintracciare un familiare o un amico smarrito – La maggior parte di noi ha un familiare o un vecchio amico di scuola con cui abbiamo perso i contatti e con cui vorremmo parlare di nuovo. Un controllo dei precedenti lo rende semplice e veloce e possono rintracciare le persone anche se si sono trasferite dall’altra parte del paese.
Guardando nel passato di qualcuno – Se vuoi saperne di più sul tuo strano nuovo vicino o sul ragazzo più grande che tua figlia ha appena iniziato a uscire, un controllo dei precedenti è un ottimo modo per ottenere rapidamente le informazioni su qualcuno.
Controllo dei propri record: con così tante informazioni di dominio pubblico, probabilmente vorrai sapere quali informazioni su di te sono disponibili. Vale la pena sapere soprattutto se è probabile che ti candidi presto per un nuovo lavoro o fai qualcosa che potrebbe comportare un controllo dei precedenti.

Qual è il sito di controllo dei precedenti più efficace?

I siti di controllo dei precedenti pubblici sono diversi dai siti dei consumatori che verranno utilizzati dalle banche durante il controllo dei richiedenti. Ma continuano a fornire molte delle stesse informazioni, e talvolta anche di più.

Ci sono un paio di motivi per cui potresti voler condurre i tuoi controlli sui precedenti bancari, sia per vedere quali informazioni sono disponibili su di te o per controllare un membro del personale della banca di cui hai dubbi. Lo spieghiamo in modo più dettagliato più avanti nell’articolo.

Ma se vuoi eseguire i tuoi controlli in background, questi sono i tre migliori siti da utilizzare:

1. BeenVerified

BeenVerified - Scelta degli editori

BeenVerified è il miglior sito di controllo dei precedenti in circolazione al momento. I risultati e il servizio a tutto tondo che offre sono eccezionali e nei nostri test si sono rivelati costantemente i più affidabili e precisi. BeenVerified può generare risme di informazioni anche se puoi fornire solo la quantità minima di informazioni. Presenta queste informazioni in un rapporto di facile lettura che suddivide tutto in sezioni semplici e digeribili.

Puoi gestire tutte le tue ricerche attraverso l’eccellente dashboard desktop BeenVerified che è stato ben progettato ed è davvero intuitivo da usare. In alternativa, puoi anche scegliere di utilizzare le straordinarie app Android o iOS disponibili.

Un abbonamento di base BeenVerified costa solo $ 26,89 al mese oppure puoi registrarti più a lungo e pagare un minimo di $ 17,48 al mese per un pacchetto di tre mesi. Dato il servizio di alta qualità offerto da BeenVerified, questo rappresenta un ottimo rapporto qualità-prezzo e in caso di problemi, BeenVerified ha anche uno staff di supporto molto reattivo e disponibile a disposizione per aiutarti.

2. TruthFinder

TruthFinder - Scelta degli editori

TruthFinder è davvero all’altezza del suo nome generando risultati accurati anche se inserisci informazioni fuorvianti o errate. Questo robusto strumento di ricerca è abbastanza intelligente da eliminare le cose che sono sbagliate o non hanno senso e utilizzare ciò che resta per condurre le sue ricerche. I risultati sono impressionanti.

TruthFinder riunisce i risultati in un report ben progettato e facile da navigare. Offre anche una straordinaria dashboard user-friendly e app impressionanti. Messo insieme, questo rende TruthFinder uno dei siti di controllo in background più utilizzabili che il nostro team abbia testato.

Il nostro team è stato inoltre particolarmente colpito dall’offerta di assistenza clienti di TruthFinder. È disponibile 24 ore su 24 su un numero verde. Ciò significa che puoi ottenere aiuto ogni volta che ne hai bisogno e non devi nemmeno pagare un centesimo per accedervi. Dati i prezzi competitivi di TruthFinder, ciò rende il loro servizio di controllo dei precedenti una proposta convincente.

3. CheckMate istantaneo

Scacco matto istantaneo - Scelta dagli editori

Instant CheckMate è il sito di controllo in background ideale se hai bisogno di ottenere informazioni velocemente. Genera informazioni di controllo in background e compila i suoi rapporti più velocemente di quasi tutti gli altri siti che abbiamo testato. Anche questa velocità non va a scapito della precisione. Nei nostri test, Instant CheckMate ha registrato un tasso di accuratezza estremamente impressionante e i loro rapporti erano completi e di facile lettura.

C’è una dashboard del desktop che è pulita e facile da navigare e le loro app per dispositivi iOS e Android sono progettate in modo simile e molto facili da usare. Anche l’assistenza clienti è impressionante ei nostri ricercatori hanno scoperto che Instant CheckMate ha fornito una delle migliori esperienze utente a tutto tondo.

Instant CheckMate è disponibile per $ 34,78 al mese oppure puoi scegliere di pagare $ 27,82 per un abbonamento di tre mesi. Non è il sito di controllo in background più economico in circolazione, ma se desideri velocità, precisione e un buon servizio a tutto tondo, non sbaglierai molto.

La dashboard desktop di Instant CheckMate è pulita e semplice da navigare e le loro app sono state particolarmente impressionanti. Possono essere scaricati su dispositivi Android e iOS e rendono la ricerca Instant CheckMate un vero piacere. Con un utile team di supporto in atto, Instant CheckMate è un altro ottimo sito per il controllo dei precedenti.

Quali sono le differenze tra i controlli in background eseguiti dalle banche?

A differenza dei controlli dei precedenti pubblici, i controlli dei precedenti condotti dalle banche sono regolamentati per disciplinare quali informazioni possono e non possono prendere in considerazione sul potenziale personale.

Esistono due atti legislativi che riguardano i controlli sui precedenti bancari:

Fair Credit Reporting Act (FCRA) – Questa legge si applica a tutti i datori di lavoro e disciplina il tipo di informazioni che possono prendere in considerazione quando assumono personale. Ciò include il non controllare i precedenti penali con più di 7 anni e non considerare cose come età, sesso ed etnia quando si assume personale.
Federal Deposit Insurance Act – La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) assicura le banche negli Stati Uniti. La sezione 19 della legislazione alla base della FDIC afferma che le banche vietano l’assunzione di “qualsiasi persona che sia stata condannata per qualsiasi reato che coinvolge disonestà, violazione della fiducia o riciclaggio di denaro”.

A causa di questi requisiti legali specifici, le banche non utilizzeranno un regolare sito di controllo dei precedenti. Opteranno invece per un servizio di controllo dei precedenti dei consumatori certificato come conforme a tutte le leggi e i regolamenti pertinenti.

Quali informazioni esamineranno i controlli dei precedenti bancari?

Ogni singola banca avrà una politica diversa sulle informazioni che prende in considerazione quando esegue un controllo dei precedenti sul potenziale personale. Questi rispetteranno anche le leggi e i regolamenti pertinenti nei rispettivi stati, nonché le leggi federali sopra descritte. Possono anche variare a seconda del servizio di controllo dei precedenti dei consumatori che utilizzano.

Ma in termini generali, la maggior parte delle banche vorrà vedere lo stesso tipo generale di informazioni. È probabile che includa:

Controlli della storia criminale: la loro priorità sarà controllare eventuali reati finanziari come furto, appropriazione indebita, frode o riciclaggio di denaro. Ma molte banche cercheranno anche eventuali reati violenti o sessuali in quanto vorranno promuovere un ambiente di lavoro sicuro e amichevole in tutte le loro filiali e uffici.
Controlli della storia del credito: questo è un modo semplice per le banche di conoscere le abitudini finanziarie del richiedente. Non sono consentiti in tutti gli Stati e non riveleranno il tuo punteggio di credito ma mostreranno dettagli come importi del prestito, fallimenti, debiti che stai rimborsando
Controlli dell’occupazione: per confermare che l’occupazione che hai specificato nel tuo curriculum è accurata.
Credenziali professionali: per assicurarti di non aver inventato o esagerato le credenziali o le qualifiche professionali che potresti possedere.
Documenti di istruzione: per assicurarti di possedere tutti i titoli di studio che hai rivendicato.

Perché potrebbe essere necessario utilizzare un controllo dei precedenti

Se hai intenzione di candidarti per un lavoro presso una banca, puoi essere certo che ti verrà eseguito un controllo in background. Non è quindi una cattiva idea eseguire un controllo in background su di te prima di inviare una domanda.

In questo modo, puoi essere consapevole di quali informazioni è probabile che la banca trovi nei propri assegni. Potrebbero esserci alcune cose che potresti aver rimosso (è possibile cancellare alcuni casellari giudiziari dagli archivi, ad esempio) o altrimenti spiegare nella tua domanda.

Un altro motivo per utilizzare un controllo dei precedenti è se hai dubbi sul personale della tua banca. La maggior parte delle banche statunitensi è piuttosto scrupolosa nei controlli, ma nessuna affermerebbe di aver lasciato sfuggire un candidato indesiderabile. Fanno anche controlli correnti quando le persone si uniscono alla banca. È improbabile che continuino a controllare il personale una volta che si sono uniti. Le persone si rivolgono anche al crimine per tutti i tipi di motivi e questi potrebbero ora essere visualizzati in un controllo dei precedenti.

Se hai dubbi, non c’è nulla che ti impedisca di utilizzare uno dei siti che ti abbiamo consigliato in questo articolo per eseguire un controllo presso il cassiere o il responsabile della tua banca locale per vedere se c’è qualcosa nei registri che dovresti essere preoccupato di.

La maggior parte dei siti di controllo dei precedenti richiede solo una quantità minima di informazioni, quindi anche se conosci solo il loro nome e la città in cui hanno sede, dovresti comunque essere in grado di rintracciare le informazioni su di loro.

Conclusione

Le banche hanno la responsabilità di garantire che tutto il loro personale possa avere fiducia nel lavoro, motivo per cui tutte eseguono controlli sui precedenti dipendenti. Questi controlli sono diversi dai controlli pubblici dei precedenti, ma genereranno comunque gran parte delle stesse informazioni.

In questa guida abbiamo delineato il tipo di informazioni che le banche stanno verificando e perché. Abbiamo anche spiegato perché potresti voler eseguire i tuoi controlli in background e consigliato i migliori siti da utilizzare per questo.

Hai mai lavorato in banca? Hai avuto dubbi sul personale della tua banca? Hai mai utilizzato un controllo dei precedenti per risolvere questo problema? È sempre utile ottenere i pensieri, le esperienze e le intuizioni di tutti i nostri lettori, quindi perché non condividerli con noi utilizzando la casella dei commenti qui sotto?